Финансовый план создается на основе прогноза состояния портфеля текущих и будущих договоров банка с учетом влияния различных риск-факторов: поведения клиентов, особенностей регионов, рыночной ситуации и др.

Финансовый департамент сможет прогнозировать состояние нового портфеля договоров с учетом целевых установок акционеров, создавать проекты бизнес-планов и согласовывать их с подразделениями

Прогнозирование по каждой сделке позволит получить детальный финансовый план, а затем рассчитать и учесть трансфертные доходы и расходы и аллокации расходов, чтобы объективно оценить прогнозную прибыльность по подразделениям, продуктам и клиентам.

На основе данных финансового плана можно рассчитывать и проверять соблюдение обязательных нормативов, в т.ч. достаточности капитала, ликвидности и др. показателей, регламентируемых Банком России.

Создав несколько версий плана на основе разных сценариев (совокупностей риск-факторов) будущего развития, можно заранее подготовиться к любым изменениям, чтобы быстро адаптироваться к ним.

Скользящее прогнозирование текущего состояния портфеля банка в течение всего периода действия плана позволит мониторить будущий финансовый результат, анализировать «план-прогноз» и своевременно реагировать на критические расхождения.

Можно планировать бюджеты расходов и инвестиций и включать их в финансовый план. Если эти задачи решаются в других системах, возможна интеграция с ними.

Использование адекватного финансового плана на основе прогнозов и проактивное управление портфелем на основе скользящего прогнозирования поможет по завершении года реально приблизиться к заданным целям.